Introduction
Notre client, une filiale d’un grand groupe international opérant dans l’industrie avait besoin d’une solution pour améliorer le suivi des créances clients. L’entreprise se heurtait à des difficultés pour centraliser et analyser les données relatives aux créances dues par ses clients, avec un besoin spécifique de mieux estimer et provisionner les créances douteuses. De plus, la direction souhaitait obtenir une vision claire et détaillée des performances de recouvrement par agence.
Objectif
L’objectif principal était de mettre en place un tableau de bord complet et dynamique qui permette :
- De suivre de manière hebdomadaire les créances clients.
- De calculer et projeter la provision pour créances douteuses.
- D’analyser les performances de recouvrement par agence pour identifier les points de vigilance et les opportunités d’amélioration.
Solution Mise en Œuvre
Nous avons déployé Microsoft Power BI pour créer un tableau de bord sur mesure répondant aux besoins spécifiques de la filiale. Le projet s'est déroulé en plusieurs étapes clés :
- Centralisation et Intégration des Données : Nous avons intégré les données provenant de divers systèmes de l’entreprise, y compris les ERP, les systèmes de gestion de la relation client (CRM), et les fichiers Excel utilisés par les équipes financières. Les données ont été nettoyées, transformées et centralisées dans Power BI pour assurer une cohérence et une fiabilité maximales.
- Conception du Tableau de Bord : Le tableau de bord a été conçu pour offrir une vue d’ensemble des créances clients en un coup d’œil, avec des sections dédiées pour le suivi des créances par agence, le calcul automatique des provisions pour créances douteuses, et l’analyse des tendances de recouvrement.
- Suivi des Créances : Cette section permet aux utilisateurs de visualiser les créances en retard, les créances à venir, et les créances classées par âge (ex : 30, 60, 90 jours). Des alertes visuelles indiquent les créances qui nécessitent une attention immédiate.
- Calcul de la Provision pour Créances Douteuses : Nous avons intégré un modèle de calcul qui projette automatiquement la provision nécessaire en fonction de critères spécifiques (ex : historique des paiements, profil de risque des clients, âge des créances). Les utilisateurs peuvent ajuster les paramètres pour voir l'impact sur les provisions.
- Analyse par Agence : Le tableau de bord offre une analyse comparative des performances de recouvrement entre les différentes agences. Cela inclut des indicateurs tels que le taux de recouvrement, le montant total des créances, et le pourcentage de créances douteuses par agence.
- Formation et Accompagnement : Nous avons formé les équipes de la filiale à l’utilisation du tableau de bord Power BI, en leur montrant comment explorer les données, générer des rapports personnalisés, et utiliser les insights pour améliorer la gestion des créances.
Résultats et Bénéfices
L'implémentation de Power BI par Winside BI a conduit à plusieurs améliorations notables :
Réduction du Temps de Suivi des Créances :
Le temps consacré au suivi des créances clients a été réduit considérablement, grâce à l’automatisation et à la centralisation des données.
Amélioration de la Prévision des Provisions :
Le calcul automatisé des provisions pour créances douteuses a permis une meilleure gestion du risque financier.
Optimisation du Recouvrement par Agence
Grâce à l’analyse détaillée par agence, la direction a pu identifier les agences les moins performantes et mettre en place des plans d’action ciblés.
Conclusion
La mise en place de ce tableau de bord Power BI a permis à la filiale de mieux gérer ses créances clients et d’optimiser ses processus de recouvrement. En centralisant les données et en offrant des outils d’analyse avancés, Power BI a transformé la manière dont l’entreprise aborde la gestion du risque de crédit, offrant une transparence et une efficacité accrues.
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